Как вывести наличность, чтобы не попасть под 115-ФЗ
Как вывести наличность, чтобы не попасть под 115-ФЗ
Согласно требованиям 115-ФЗ банки обязаны отслеживать все транзакции по счетам своих клиентов и ограничивать те, которые соответствуют критериям «подозрительных». Особое внимание они обращают на любые операции с наличными.
По возможности бизнес должен стремиться к минимизации расчетов с наличностью, однако некоторые виды предпринимательской деятельности без этого попросту не могут существовать. В таком случае, чтобы обезопасить себя от потенциальных блокировок, рекомендуем придерживаться следующих базовых правил:
1. Соблюдайте кассовую дисциплину. Для работы с наличными у вас должна быть касса и кассовая книга. Не забывайте своевременно вносить в нее все операции по поступлению и выдаче наличных.
2. Следите за лимитами при расчетах наличными. Банком России установлен предельный размер для наличных расчетов — 100 тыс. рублей по одному договору. Контролируйте сумму и не превышайте ее.
3. Платите по безналу, когда это возможно. Желательно, чтобы на наличные уходило не более 50% от общих ежемесячных расходов. Для поддержания соотношения старайтесь оплачивать налоги, хозяйственные расходы с расчетного счета.
4. Готовьте документы заранее. Всегда сохраняйте подтверждающие документы о том, на что потратили наличные. Это могут быть чеки, счета, квитанции, акты, накладные и т.д.
5. Расскажите банку об особенностях своего бизнеса. Объясните, чем вы занимаетесь и предъявите соответствующие документы. В спорной ситуации сотрудники посмотрят их самостоятельно и не станут вас беспокоить.
К сожалению, формулировки 115-ФЗ размыты и неоднозначны, поэтому попасть под действие закона может даже самый добросовестный предприниматель. Чтобы минимизировать вероятность блокировки счета, обращайтесь за консультацией в Самитов Консалтинг. Мы проанализируем ваш бизнес, выявим потенциальные риски и расскажем, какие меры необходимо предпринять. Оставляйте заявку по ссылке: https://avirta.info/vk_video
Бухгалтерские и юридические услуги
Как вывести наличность, чтобы не попасть под 115-ФЗ
Согласно требованиям 115-ФЗ банки обязаны отслеживать все транзакции по счетам своих клиентов и ограничивать те, которые соответствуют критериям «подозрительных». Особое внимание они обращают на любые операции с наличными.
По возможности бизнес должен стремиться к минимизации расчетов с наличностью, однако некоторые виды предпринимательской деятельности без этого попросту не могут существовать. В таком случае, чтобы обезопасить себя от потенциальных блокировок, рекомендуем придерживаться следующих базовых правил:
1. Соблюдайте кассовую дисциплину. Для работы с наличными у вас должна быть касса и кассовая книга. Не забывайте своевременно вносить в нее все операции по поступлению и выдаче наличных.
2. Следите за лимитами при расчетах наличными. Банком России установлен предельный размер для наличных расчетов — 100 тыс. рублей по одному договору. Контролируйте сумму и не превышайте ее.
3. Платите по безналу, когда это возможно. Желательно, чтобы на наличные уходило не более 50% от общих ежемесячных расходов. Для поддержания соотношения старайтесь оплачивать налоги, хозяйственные расходы с расчетного счета.
4. Готовьте документы заранее. Всегда сохраняйте подтверждающие документы о том, на что потратили наличные. Это могут быть чеки, счета, квитанции, акты, накладные и т.д.
5. Расскажите банку об особенностях своего бизнеса. Объясните, чем вы занимаетесь и предъявите соответствующие документы. В спорной ситуации сотрудники посмотрят их самостоятельно и не станут вас беспокоить.
К сожалению, формулировки 115-ФЗ размыты и неоднозначны, поэтому попасть под действие закона может даже самый добросовестный предприниматель. Чтобы минимизировать вероятность блокировки счета, обращайтесь за консультацией в Самитов Консалтинг. Мы проанализируем ваш бизнес, выявим потенциальные риски и расскажем, какие меры необходимо предпринять. Оставляйте заявку по ссылке: https://avirta.info/vk_video
#самитовконсалтинг #консалтинг #бизнес #ип #ооо #налоговая #аутсорсинг #предприниматель #блокировка #выводденег #законы #банк #наличные #115фз