Банк России с 1 сентября вводит критерии для выявления подозрительных операций при снятии наличных через банкоматы.
Эти меры позволят банкам ограничивать выдачу наличных при подозрениях на мошенничество. Критерии включают: 1. Непривычное поведение при снятии денег (время, сумма, расположение банкомата, запрос по QR-коду). 2. Изменение активности телефонных разговоров и СМС за шесть часов до операции. 3. Снятие денег вскоре после оформления кредита или изменения лимита. 4. Переводы через СБП более 200 тысяч рублей или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму. 5. Смена номера телефона или характеристик устройства для авторизации. 6. Специальные критерии для операций с токенизированными картами. Регулятор опроверг слухи о лимите в 50 тысяч рублей в сутки. Если банк выявит подозрительные признаки, он ограничит выдачу наличных на 50 тысяч рублей на 48 часов, уведомив клиента.
Дневник Таганрога
Банк России с 1 сентября вводит критерии для выявления подозрительных операций при снятии наличных через банкоматы.
Эти меры позволят банкам ограничивать выдачу наличных при подозрениях на мошенничество.
Критерии включают:
1. Непривычное поведение при снятии денег (время, сумма, расположение банкомата, запрос по QR-коду).
2. Изменение активности телефонных разговоров и СМС за шесть часов до операции.
3. Снятие денег вскоре после оформления кредита или изменения лимита.
4. Переводы через СБП более 200 тысяч рублей или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
5. Смена номера телефона или характеристик устройства для авторизации.
6. Специальные критерии для операций с токенизированными картами.
Регулятор опроверг слухи о лимите в 50 тысяч рублей в сутки. Если банк выявит подозрительные признаки, он ограничит выдачу наличных на 50 тысяч рублей на 48 часов, уведомив клиента.