Что изменилось в 115-ФЗ

* Как было:
Двухуровневая шкала для определения риска клиентов.
* Как теперь:
Трехуровневая шкала: обязательно присваивать «низкий», «средний» или
«высокий» риск.
* Для кого:
Для лизинговых, факторинговых и ювелирных компаний, агентств недвижимости и других субъектов 115-ФЗ из ст. 5
* Как было:
Четыре отдельных анкеты
на клиента, представителя
выгодоприобретателя,
бенефициара.
* Как теперь:
Единая анкета на клиента
* Для кого:
Для всех субъектов 115-ФЗ, кроме поднадзорных ЦБ РФ
* Как было:
Обязательно устанавливать сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег клиента.
* Как теперь:
Можно не фиксировать эти сведения по клиентам с низким и средним
уровнем риска
* Для кого:
Для всех субъектов 115-ФЗ, кроме поднадзорных Центробанку
* Как было:
Обновление информации по клиентам с низким уровнем риска раз в год, с высоким раз в полгода
* Как теперь:
Обновление информации по клиентам с низким уровнем риска раз в три года, со средним и высоким раз в год
* Для кого:
Для субъектов 115-ФЗ, перечисленных ст. 5
* Как было:
Обязательный контроль по операциям от 600 тысяч ₽, по сделкам с недвижимостью от 3 млн ₽.
* Как теперь:
Обязательный контроль по операциям от 1 млн ₽, по сделкам с недвижимостьи от 5 млн ₽
* Для кого:
Для всех субъектов 115-ФЗ, кроме субъектов из ст. 7.1
* Как было:
Отчетность только о сомнительных сделках
* Как теперь:
Обязательная отправка сообщений в Росфинмониторинг обо всех сделках с недвижимости от 5 млн ₽
* Для кого:
Для агентств недвижимости.
Что сделать в связи с изменениями в законодательстве.
* Разработать новую редакцию правил внутреннего контроля.
* Обновить анкеты клиентов и приложить их к ПВК.
* Загрузить ПВК в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
* Провести обучение сотрудников (дополнительный инструктаж) по вступившим в силу изменениям.
* Перестроить мониторинг о сделках и операциях, подлежащих обязательному контролю, и отправку ФЭС в соответствии с новыми пороговыми суммами.