Вы, конечно, знаете, что такое кредитное плечо и какие выгоды оно дает. Но знаете ли вы о рисках, связанных с использованием кредитного плеча? Прочитайте статью, чтобы за 7 минут на простых примерах понять: • что такое кредитное плечо, • как оно работает, • в чем опасность кредитного плеча, • как сократить риски. Также мы разберем все термины по этой теме: максимальное и реальное кредитное плечо, маржа, стоп-лосс. Как обычно, статья будет понятна всем желающим, вам не придется дополнительно гуглить непонятные термины. Все в одной статье, сохраняйте себе на стену. Что такое кредитное плечо? Кредитное плечо – это заемные средства, которые предоставляет Форекс брокер в целях увеличения доходов от инвестирования. Кредитное плечо может быть разным: от 1:1 до 1:1000 и более. Пример 1. Вы имеете на счете 10$ и открываете сделку объемом 1000$. Т.е. вы используете заемные средства, в 100 раз превышающие баланс счета (1000$ : 10$=100). Величина кредитного плеча выражается в пропорции и в данном случае равна 10$/1000$ = 1/100 (1:100) 2. Вы имеете на счете 10$ и открываете сделку объемом 200$. Величина кредитного плеча в этом случае равна 10$/200$ = 1:20 3. Вы имеете на счете 10$ и открываете сделку объемом 10$, т.е. НЕ используете заемные средства брокера. В этом случае размер кредитного плеча 1:1. Благодаря кредитному плечу трейдер может открывать значительные по объему сделки, имея на счету всего 10$. Чтобы использовать кредитное плечо, трейдер должен держать на своем торговом счете некоторый капитал, он называется маржей. В представленных выше случаях размер маржи был равен 10$. Как работает кредитное плечо? Познакомьтесь с Николаем, он новичок в трейдинге, на его торговом счете 100$. Николай хочет приобрести акции А по цене 10$ за штуку, т.е. он может приобрести всего 10 акций. А. В случае повышения цены на акцию до 11$ Николай получает 1$ прибыли за каждую акцию, его общая прибыль составит 1$х 10 акций = 10$. Б. Николай решил использовать кредитное плечо 1:10. Так, имея 100$ на счете, он может открыть сделку на 100$х10 = 1 000$ и приобрести 100 акций. В этом случае при повышении цены акции на 1$ его прибыль составит 1$ х 100 акций = 100$. В. Но если цена акции уменьшиться на 1$, то убыток Николая составит 1$ х 100 акций = 100$. Так как на счету Николая всего 100$, он потеряет все инвестируемые средства. Таким образом, кредитное плечо не только помогает зарабатывать больше. Убытки трейдер несет в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше. Зачем брокер предоставляет кредитное плечо? Убытки брокера ограничены величиной баланса счёта трейдера. Как только убыток достигает суммы, равной балансу на счете трейдера, брокер закрывает все его текущие позиции. Например, если на счете Николая 100$ и его убыток по сделкам составляет 100$, все его сделки автоматически закрываются. Используя кредитное плечо, вы рискуете только той суммой, которая есть на вашем счете. В чем выгода брокера? Для осуществления каждой сделки нужно оплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Спред – это разница между ценой покупки и продажи финансового инструмента. Например, разница между ценой покупки и ценой продажи долларов – это и есть спред, источник дохода брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше издержки трейдера на спред, а значит тем выше доход брокера от инвесторов. Максимальное и реальное кредитное плечо Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию. Этот предел устанавливается брокером. Реальное плечо – это величина плеча, которую решает использовать трейдер. Например, максимальное кредитное плечо, предлагаемое брокером – 1:1000. На счету Николая 100$. Николай осознает риски и не хочет использовать максимальное кредитное плечо. Он открывает сделку на 1000$, т.е. использует плечо величиной 1:10. В этом случае кредитное плечо 1:1000 – максимальное, а 1:10 – реальное. Как снизить риски? Многие новички используют максимальное кредитное плечо без учета риска по каждой сделке. Как мы показали в примере выше, так можно разориться. Как снизить риски? 1. Не рискуйте суммами более 1-5% от вашего торгового счета по одной сделке. В этом случае даже в случае серии неудачных сделок у вас останется бОльшая часть капитала. 2. Не используйте максимальное кредитное плечо. Ни один профессиональный трейдер никогда не будет задействовать кредитное плечо на все 100%. Чаще используется кредитное плечо величиной 1:10. 3. Выставляйте стоп-лосс, т.е. уровень цены, при котором сделка будет закрываться автоматически. Вспомним наш пример, когда акции, которые приобрел Николай, подешевели на 1$ (до 9$), в результате чего Николай потерял весь капитал. Если бы Николай установил стоп-лосс на 9,5$ за акцию, то его убыток составил бы 50$, т.е. 50% от капитала. Не забывайте о спреде, разнице между ценой покупки и продажи финансового инструмента. Это обязательные издержки трейдера. Их также нужно учитывать при определении размера кредитного плеча, которое вы можете себе позволить. ВЫВОД: Чем больше кредитное плечо, тем лучше – это миф. Оценивайте риски и используйте кредитное плечо грамотно. Жмите «лайк» и «репост», если хотите, чтобы мы писали больше подобных статей. А также не забывайте делиться полезной информацией со своими друзьями и подписчиками. Материал создан специально для tower-invest.net
Кредитное плечо: чем больше, тем лучше?
Вы, конечно, знаете, что такое кредитное плечо и какие выгоды оно дает. Но знаете ли вы о рисках, связанных с использованием кредитного плеча? Прочитайте статью, чтобы за 7 минут на простых примерах понять:
• что такое кредитное плечо,
• как оно работает,
• в чем опасность кредитного плеча,
• как сократить риски.
Также мы разберем все термины по этой теме: максимальное и реальное кредитное плечо, маржа, стоп-лосс.
Как обычно, статья будет понятна всем желающим, вам не придется дополнительно гуглить непонятные термины. Все в одной статье, сохраняйте себе на стену.
Что такое кредитное плечо?
Кредитное плечо – это заемные средства, которые предоставляет Форекс брокер в целях увеличения доходов от инвестирования. Кредитное плечо может быть разным: от 1:1 до 1:1000 и более.
Пример
1. Вы имеете на счете 10$ и открываете сделку объемом 1000$. Т.е. вы используете заемные средства, в 100 раз превышающие баланс счета (1000$ : 10$=100).
Величина кредитного плеча выражается в пропорции и в данном случае равна 10$/1000$ = 1/100 (1:100)
2. Вы имеете на счете 10$ и открываете сделку объемом 200$.
Величина кредитного плеча в этом случае равна
10$/200$ = 1:20
3. Вы имеете на счете 10$ и открываете сделку объемом 10$, т.е. НЕ используете заемные средства брокера. В этом случае размер кредитного плеча 1:1.
Благодаря кредитному плечу трейдер может открывать значительные по объему сделки, имея на счету всего 10$.
Чтобы использовать кредитное плечо, трейдер должен держать на своем торговом счете некоторый капитал, он называется маржей. В представленных выше случаях размер маржи был равен 10$.
Как работает кредитное плечо?
Познакомьтесь с Николаем, он новичок в трейдинге, на его торговом счете 100$.
Николай хочет приобрести акции А по цене 10$ за штуку, т.е. он может приобрести всего 10 акций.
А. В случае повышения цены на акцию до 11$ Николай получает 1$ прибыли за каждую акцию, его общая прибыль составит 1$х 10 акций = 10$.
Б. Николай решил использовать кредитное плечо 1:10. Так, имея 100$ на счете, он может открыть сделку на 100$х10 = 1 000$ и приобрести 100 акций. В этом случае при повышении цены акции на 1$ его прибыль составит 1$ х 100 акций = 100$.
В. Но если цена акции уменьшиться на 1$, то убыток Николая составит 1$ х 100 акций = 100$. Так как на счету Николая всего 100$, он потеряет все инвестируемые средства.
Таким образом, кредитное плечо не только помогает зарабатывать больше. Убытки трейдер несет в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.
Зачем брокер предоставляет кредитное плечо?
Убытки брокера ограничены величиной баланса счёта трейдера. Как только убыток достигает суммы, равной балансу на счете трейдера, брокер закрывает все его текущие позиции.
Например, если на счете Николая 100$ и его убыток по сделкам составляет 100$, все его сделки автоматически закрываются. Используя кредитное плечо, вы рискуете только той суммой, которая есть на вашем счете.
В чем выгода брокера? Для осуществления каждой сделки нужно оплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера.
Спред – это разница между ценой покупки и продажи финансового инструмента. Например, разница между ценой покупки и ценой продажи долларов – это и есть спред, источник дохода брокера.
Чем выше кредитное плечо, тем выше издержки трейдера на спред, а значит тем выше доход брокера от инвесторов.
Максимальное и реальное кредитное плечо
Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию. Этот предел устанавливается брокером.
Реальное плечо – это величина плеча, которую решает использовать трейдер.
Например, максимальное кредитное плечо, предлагаемое брокером – 1:1000. На счету Николая 100$. Николай осознает риски и не хочет использовать максимальное кредитное плечо. Он открывает сделку на 1000$, т.е. использует плечо величиной 1:10.
В этом случае кредитное плечо 1:1000 – максимальное, а 1:10 – реальное.
Как снизить риски?
Многие новички используют максимальное кредитное плечо без учета риска по каждой сделке. Как мы показали в примере выше, так можно разориться. Как снизить риски?
1. Не рискуйте суммами более 1-5% от вашего торгового счета по одной сделке. В этом случае даже в случае серии неудачных сделок у вас останется бОльшая часть капитала.
2. Не используйте максимальное кредитное плечо. Ни один профессиональный трейдер никогда не будет задействовать кредитное плечо на все 100%. Чаще используется кредитное плечо величиной 1:10.
3. Выставляйте стоп-лосс, т.е. уровень цены, при котором сделка будет закрываться автоматически. Вспомним наш пример, когда акции, которые приобрел Николай, подешевели на 1$ (до 9$), в результате чего Николай потерял весь капитал. Если бы Николай установил стоп-лосс на 9,5$ за акцию, то его убыток составил бы 50$, т.е. 50% от капитала.
Не забывайте о спреде, разнице между ценой покупки и продажи финансового инструмента. Это обязательные издержки трейдера. Их также нужно учитывать при определении размера кредитного плеча, которое вы можете себе позволить.
ВЫВОД: Чем больше кредитное плечо, тем лучше – это миф. Оценивайте риски и используйте кредитное плечо грамотно.
Жмите «лайк» и «репост», если хотите, чтобы мы писали больше подобных статей. А также не забывайте делиться полезной информацией со своими друзьями и подписчиками.
Материал создан специально для tower-invest.net