❓Что делать, если ваши счета заблокировали из-за подозрения в мошенничестве — отвечают специалисты Отделения Банка России по Республике Башкортостан

1. Уточните причину блокировки. В отделении банка или через онлайн-заявку нужно выяснить, на каком основании ввели ограничения. Дальнейший порядок действий зависит от того, с каким законом это связано.
Если блокировки по 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов), потребуются документы, которые подтверждают законность операций. Это могут быть договоры, подтверждающие источники дохода, выписки из банковских счетов.
По федеральному закону № 161 счета «замораживают» для остановки возможного мошенничества или посредничества. Чтобы доказать обратное, физлицу нужно направить обращение в свой банк или в Банк России через https://cbr.ru/reception/ Юрлицу потребуется предоставить договор с партнёром, выписки по счетам из других банков и штатное расписание, а также пояснить, чем занимается компания.
2. Предоставьте документы в банк. Если после этого ограничения не снимут, получите официальный ответ о причинах блокировки и направьте запрос в Межведомственную комиссию при Банке России. Её решение обязательно для любого банка. Если и после этого счета не разблокируют, вы имеете право обратиться в суд.
#ОбъясняемРФ #ОбъясняемБашкортостан