Как заполнить 3-НДФЛ при возврате налога на квартиру в ипотеку?
| Банки Сегодня Каждый законопослушный гражданин платит налоги. И при этом многие берут квартиру в ипотеку, чтобы обеспечить себя жильем. И в таком случае важно помнить: государство может вернуть часть денег, уплаченных по процентам! Но только при условии официальной работы «в белую». И чем выше «белая» зарплата – тем больше денег может вернуть государство. Но для получения вычета при возврате налога за квартиру понадобится заполнить справку 3-НДФЛ. Как это правильно сделать и что вообще это из себя представляет? Как получить налоговый вычет при наличии ипотеки Согласно статье 220 Налогового Кодекса РФ, гражданин России имеет право получить 13% от выплаченных процентов по ипотеке. Но только при условии, что заёмщик официально трудоустроен и платит подоходный налог. Интересно, что оформить налоговый вычет можно сразу у нескольких работодателей, если есть такая возможность. Размер налогового вычета определяется в зависимости от количества уплаченных налогов. Раз в год можно подать справку на возмещение той суммы, которую гражданин истратил на подоходный налог (то есть 13% от зарплаты). Если эта сумма не покрыла размер налогового вычета, полагающегося гражданину, то подавать справку на возмещение он может неоднократно с частотой раз в год. Пороговая сумма на возмещение процентов при оформлении ипотеки составляет 390 тысяч рублей (при условии, что квартира обошлась в 3 млн. рублей и больше). Если меньше – то не более 13% от стоимости. Если ипотека была взята до 2014 года, то можно получить проценты по ней в полном размере – они будут включены в полном размере. Что для этого нужно Для получения потраченных на налоги денег необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ, а вместе с ней – документы, которые подтверждают право на получение вычета. Все документы прописаны в определенном перечне. При этом дожидаться, пока закончится срок ипотеки, не придется. Собранные документы и справки необходимо передать в отделение ФНС лично, по почте или через интернет. В каком случае могут отказать Бывают ситуации, когда гражданин лишён права получить возврат с процентов по ипотеке. В каком случае это возможно: Человек не платит налоги и не устроен на работу официально. При погашении ипотеки использовался материнский капитал. Полагающиеся ему деньги гражданин уже получал ранее. В документах содержатся ошибки или бумаг не хватает. Займ выдал иностранный банк, а не отечественный. Квартиру продавал родственник, супруг или начальник на работе. Если вы соответствуете хотя бы одному критерию из этого списка или не донесете необходимые для оформления документы – с вычетом можете попрощаться. Пакет документов для получения Чтобы не опростоволоситься с оформлением налогового вычета на проценты по ипотеке, необходимо заодно собрать несколько других документов. Что надо взять с собой, не считая заполненной декларации 3-НДФЛ, о которой мы напишем чуть позднее? паспорт или другой документ, способный подтвердить личность гражданина; ИНН (свидетельство). справка из банка о том, что заёмщик платит проценты; справка 2-НДФЛ от работодателя; договор об ипотеке; подтверждение права собственности на жильё; купчая на квартиру или другую недвижимость; акт приёма-передачи. Также необходимо подать заявление на возврат излишне уплаченного налога: «Образец заявления на возврат НДФЛ» У нас вы можете скачать образец заявления на возврат НДФЛ Все эти документы, оформленные без ошибок, дадут человеку право получать налоговый вычет. Естественно, если по закону он ему положен, а декларация 3-НДФЛ оформлена правильным образом. Куда и когда надо обратиться Получить налоговый вычет можно через год после покупки недвижимости в ипотеку. При этом очень важно не пропустить сроки – подать декларацию на вычет можно только до 30 апреля текущего года. Пропустили сроки – остались ещё на 12 месяцев без полагающихся вам денег. Налоговые проценты можно оформить только за последние три года. Хотя оформить декларацию можно в любой момент после получения ипотеки. Так что важно угадать со сроками. С заполненной декларацией и всеми документами нужно отправиться в отделение ФНС. Подавать документы необходимо в местное отделение, находящееся по месту прописки гражданина. Даже если квартира располагается в другом населенном пункте. Важно только фактическое место регистрации человека. Как подготовить справку 3-НДФЛ Подготовка декларации – важный и довольно ответственный процесс. Поэтому необходимо отнестись к нему со всей серьезностью – малейшая ошибка заставит переписывать всю пачку бумаги. Так что внимательно ознакомьтесь с разъяснениями, правилами и нюансами. Правила и важные нюансы Важно помнить, что для заполнения декларации можно использовать ручки двух цветов – черную либо синюю. Никаких других оттенков или видов пишущих принадлежностей быть не должно. При этом важно, чтобы ручка не мазала – иначе документ могут не принять из-за неразборчивости. Писать нужно максимально понятным почерком. Лучше всего использовать печатные буквы и тщательно прописывать цифры. Чем тоньше ручка – тем понятнее будет любой почерк в рамках 3-НДФЛ. Но в пределах разумного. Отправлять декларацию можно тремя способами: по почте; лично; через интернет. В первом случае надо распечатать бланк 3-НДФЛ и заполнить его. После чего прикрепить все необходимые документы (копиями) и отправить в отделение ФНС по почте. Желательно запросить копию описания вложений с маркировкой даты. Не лишним будет попросить и уведомление о вручении. Если вы хотите принести документы лично, то достаточно распечатать два экземпляра 3-НДФЛ, после чего прикрепить одну к пакету документов и все это отнести в отделение. Вторую копию заверят и выдадут обратно. А вот с отправкой через интернет могут возникнуть проблемы. Предварительно необходимо уточнить, возможно ли это вообще – в каждом отделении ФНС свои порядки по поводу интернет-документации. Проще отнести сразу. Но если это невозможно или неудобно, то необходимо получить электронную подпись, заполнить все документы и отправить их в отделение. Напомним, что каждый год 3-НДФЛ можно подавать только до 30 апреля. Если срок был пропущен – придется ждать ещё год. Также вместе с заполненной декларацией и всеми документами необходимо приложить заявление на имущественный вычет по специальному образцу. Титульный лист Первый лист содержит в себе данные о налогоплательщике. Что необходимо будет в него вписать: ИНН (необязательно, но очень желательно); паспортные данные; номер телефона; дата заполнения; номер страницы в специальном поле (в формате 001, 002 и так далее); номер корректировки, если декларация подаётся впервые за год – 000, а если второй и последующие – то 001 и так далее; отчетный налоговый период – год, когда жилье было куплено; код налогового органа – четырехзначное число, соответствующее конкретному отделению (узнавать непосредственно на месте); код налогоплательщика – 760 для физического лица; статус налогоплательщика – резидент (1) или нерезидент (2); место жительства – адрес, указанный в паспорте; количество заполненных листов; подтверждение достоверности сведений – ставим 1 и подпись. Эти данные необходимы для идентификации декларанта и проверки предоставленной информации. После этого листа можно смело переходить к следующим разделам. Занесение данных в разделы – разъяснения После титульного листа придется заполнить еще несколько разделов в 3-НДФЛ. Поясним некоторые нюансы, на которые необходимо обратить внимание. Первый раздел заполняется при помощи справки 2-НДФЛ – в ней содержится необходимая информация, которая должна соответствовать. Но есть нюансы, на которые особенно обратить внимание в первом разделе: Строка 010 (запрос вычета) – возврат средств из бюджета, пункт 2. Строка 020 – сюда надо внести данные о коде бюджетной классификации. Строка 030 – здесь должны быть данные из второго раздела 2-НДФЛ. Строка 050 – вносится итог расчёта по возмещению. Второй раздел декларации 3-НДФЛ содержит в себе сведения о базе налогообложения, величине подоходного налога за год. Помните, что ставка налога – 13%, эту цифру будет необходимо здесь отразить. После чего нужно заполнить строки следующим образом: Строки 010 и 030 – согласно 2-НДФЛ. 040 – величина имущественного вычета, которую надо возместить за этот год. 060 – вычитаем сумму налоговых вычетов (строка 040) и сумму расходов (строка 050) из общей суммы доходов (строка 030). 070 – информация о исчисленной к уплате сумме налога. Надо умножить базу налогообложения (строка 060) на 13%. 080 – данные об удержанном налоге из 2-НДФЛ (5 раздел справки). 140 – разница между удержанным и уплаченным налогами. Далее – лист А. На что обратить внимание здесь: Налоговая ставка – указываем размер, то есть 13. Код вида дохода – необходимо вписать число 06. Строки 030-080 заполняются из справки 2-НДФЛ. В 090 необходимо указать размер начисленного налога, а в 100 – равную ей удержанную сумму налога. Теперь с заполнением этого раздела покончено. Настало время переходить к следующему разделу – листу Д1. Заполнение листа Д1 Этот раздел содержит в себе информацию, которая относится непосредственно к имущественному вычету по конкретной приобретенной недвижимости. В строке 010 прописывается тип объекта – квартира (2) или частный дом (1). 030 – признак налогоплательщика. Если указывается собственный доход владельца жилья – пишем 01, если супруга – то 02. 070 – дата регистрации – точный день и год получения свидетельства на собственность. 110 – год начала применения вычета – год подачи декларации 3-НДФЛ. В строчках 120-130 надо указать сведения о выплате ипотечных процентов, точной стоимости квартиры или недвижимости. 200 – указана итоговая сумма доходов. 210 – все расходы по вычетам. 230 – остаток расходов в связи с приобретением недвижимости. 240 – размер неиспользованного вычета по процентам по ипотеке. Естественно, всегда проще воспользоваться онлайн-сервисами по заполнению декларации или обратиться к тем, кто знает, как точно это делается. « Примеры заполнения налоговых деклараций по форме 3-НДФЛ » Пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц при приобретении имущества Как не ошибиться при заполнении справки 3-НДФЛ? Важно при заполнении следовать всем правилам и не ошибаться. В этом поможет образец декларации 3-НДФЛ для возмещения процентов по ипотеке. Но он не всегда под рукой. Поэтому стоит помнить, где же чаще всего граждане допускают ошибки, чтобы не совершить их самостоятельно. При внесении значения о переносимом остатке суммы, которая не была использована за предыдущие периоды. Получение общего значения в строку расходов, не превышающего 3 млн. рублей. В сумме вычета по предыдущему налоговому периоду и выплаченных за все года процентах были посчитаны вычеты, полученные ранее. Страницы не пронумерованы. Не проставлены даты и подписи. Не совпадают суммы в расписке продавца и в договоре. Важно внимательно относиться к заполнению декларации 3-НДФЛ и не допускать возникновения этих или любых других ошибок. Для упрощения можно воспользоваться специальными онлайн-сервисами. По материалам #Бонусы
Новости банков: кредиты, ипотека, вклады, №578k
Как заполнить 3-НДФЛ при возврате налога на квартиру в ипотеку?
| Банки Сегодня
Каждый законопослушный гражданин платит налоги. И при этом многие берут квартиру в ипотеку, чтобы обеспечить себя жильем. И в таком случае важно помнить: государство может вернуть часть денег, уплаченных по процентам! Но только при условии официальной работы «в белую». И чем выше «белая» зарплата – тем больше денег может вернуть государство. Но для получения вычета при возврате налога за квартиру понадобится заполнить справку 3-НДФЛ. Как это правильно сделать и что вообще это из себя представляет? Как получить налоговый вычет при наличии ипотеки Согласно статье 220 Налогового Кодекса РФ, гражданин России имеет право получить 13% от выплаченных процентов по ипотеке. Но только при условии, что заёмщик официально трудоустроен и платит подоходный налог. Интересно, что оформить налоговый вычет можно сразу у нескольких работодателей, если есть такая возможность. Размер налогового вычета определяется в зависимости от количества уплаченных налогов. Раз в год можно подать справку на возмещение той суммы, которую гражданин истратил на подоходный налог (то есть 13% от зарплаты). Если эта сумма не покрыла размер налогового вычета, полагающегося гражданину, то подавать справку на возмещение он может неоднократно с частотой раз в год. Пороговая сумма на возмещение процентов при оформлении ипотеки составляет 390 тысяч рублей (при условии, что квартира обошлась в 3 млн. рублей и больше). Если меньше – то не более 13% от стоимости. Если ипотека была взята до 2014 года, то можно получить проценты по ней в полном размере – они будут включены в полном размере. Что для этого нужно Для получения потраченных на налоги денег необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ, а вместе с ней – документы, которые подтверждают право на получение вычета. Все документы прописаны в определенном перечне. При этом дожидаться, пока закончится срок ипотеки, не придется. Собранные документы и справки необходимо передать в отделение ФНС лично, по почте или через интернет. В каком случае могут отказать Бывают ситуации, когда гражданин лишён права получить возврат с процентов по ипотеке. В каком случае это возможно: Человек не платит налоги и не устроен на работу официально. При погашении ипотеки использовался материнский капитал. Полагающиеся ему деньги гражданин уже получал ранее. В документах содержатся ошибки или бумаг не хватает. Займ выдал иностранный банк, а не отечественный. Квартиру продавал родственник, супруг или начальник на работе. Если вы соответствуете хотя бы одному критерию из этого списка или не донесете необходимые для оформления документы – с вычетом можете попрощаться. Пакет документов для получения Чтобы не опростоволоситься с оформлением налогового вычета на проценты по ипотеке, необходимо заодно собрать несколько других документов. Что надо взять с собой, не считая заполненной декларации 3-НДФЛ, о которой мы напишем чуть позднее? паспорт или другой документ, способный подтвердить личность гражданина; ИНН (свидетельство). справка из банка о том, что заёмщик платит проценты; справка 2-НДФЛ от работодателя; договор об ипотеке; подтверждение права собственности на жильё; купчая на квартиру или другую недвижимость; акт приёма-передачи. Также необходимо подать заявление на возврат излишне уплаченного налога: «Образец заявления на возврат НДФЛ» У нас вы можете скачать образец заявления на возврат НДФЛ Все эти документы, оформленные без ошибок, дадут человеку право получать налоговый вычет. Естественно, если по закону он ему положен, а декларация 3-НДФЛ оформлена правильным образом. Куда и когда надо обратиться Получить налоговый вычет можно через год после покупки недвижимости в ипотеку. При этом очень важно не пропустить сроки – подать декларацию на вычет можно только до 30 апреля текущего года. Пропустили сроки – остались ещё на 12 месяцев без полагающихся вам денег. Налоговые проценты можно оформить только за последние три года. Хотя оформить декларацию можно в любой момент после получения ипотеки. Так что важно угадать со сроками. С заполненной декларацией и всеми документами нужно отправиться в отделение ФНС. Подавать документы необходимо в местное отделение, находящееся по месту прописки гражданина. Даже если квартира располагается в другом населенном пункте. Важно только фактическое место регистрации человека. Как подготовить справку 3-НДФЛ Подготовка декларации – важный и довольно ответственный процесс. Поэтому необходимо отнестись к нему со всей серьезностью – малейшая ошибка заставит переписывать всю пачку бумаги. Так что внимательно ознакомьтесь с разъяснениями, правилами и нюансами. Правила и важные нюансы Важно помнить, что для заполнения декларации можно использовать ручки двух цветов – черную либо синюю. Никаких других оттенков или видов пишущих принадлежностей быть не должно. При этом важно, чтобы ручка не мазала – иначе документ могут не принять из-за неразборчивости. Писать нужно максимально понятным почерком. Лучше всего использовать печатные буквы и тщательно прописывать цифры. Чем тоньше ручка – тем понятнее будет любой почерк в рамках 3-НДФЛ. Но в пределах разумного. Отправлять декларацию можно тремя способами: по почте; лично; через интернет. В первом случае надо распечатать бланк 3-НДФЛ и заполнить его. После чего прикрепить все необходимые документы (копиями) и отправить в отделение ФНС по почте. Желательно запросить копию описания вложений с маркировкой даты. Не лишним будет попросить и уведомление о вручении. Если вы хотите принести документы лично, то достаточно распечатать два экземпляра 3-НДФЛ, после чего прикрепить одну к пакету документов и все это отнести в отделение. Вторую копию заверят и выдадут обратно. А вот с отправкой через интернет могут возникнуть проблемы. Предварительно необходимо уточнить, возможно ли это вообще – в каждом отделении ФНС свои порядки по поводу интернет-документации. Проще отнести сразу. Но если это невозможно или неудобно, то необходимо получить электронную подпись, заполнить все документы и отправить их в отделение. Напомним, что каждый год 3-НДФЛ можно подавать только до 30 апреля. Если срок был пропущен – придется ждать ещё год. Также вместе с заполненной декларацией и всеми документами необходимо приложить заявление на имущественный вычет по специальному образцу. Титульный лист Первый лист содержит в себе данные о налогоплательщике. Что необходимо будет в него вписать: ИНН (необязательно, но очень желательно); паспортные данные; номер телефона; дата заполнения; номер страницы в специальном поле (в формате 001, 002 и так далее); номер корректировки, если декларация подаётся впервые за год – 000, а если второй и последующие – то 001 и так далее; отчетный налоговый период – год, когда жилье было куплено; код налогового органа – четырехзначное число, соответствующее конкретному отделению (узнавать непосредственно на месте); код налогоплательщика – 760 для физического лица; статус налогоплательщика – резидент (1) или нерезидент (2); место жительства – адрес, указанный в паспорте; количество заполненных листов; подтверждение достоверности сведений – ставим 1 и подпись. Эти данные необходимы для идентификации декларанта и проверки предоставленной информации. После этого листа можно смело переходить к следующим разделам. Занесение данных в разделы – разъяснения После титульного листа придется заполнить еще несколько разделов в 3-НДФЛ. Поясним некоторые нюансы, на которые необходимо обратить внимание. Первый раздел заполняется при помощи справки 2-НДФЛ – в ней содержится необходимая информация, которая должна соответствовать. Но есть нюансы, на которые особенно обратить внимание в первом разделе: Строка 010 (запрос вычета) – возврат средств из бюджета, пункт 2. Строка 020 – сюда надо внести данные о коде бюджетной классификации. Строка 030 – здесь должны быть данные из второго раздела 2-НДФЛ. Строка 050 – вносится итог расчёта по возмещению. Второй раздел декларации 3-НДФЛ содержит в себе сведения о базе налогообложения, величине подоходного налога за год. Помните, что ставка налога – 13%, эту цифру будет необходимо здесь отразить. После чего нужно заполнить строки следующим образом: Строки 010 и 030 – согласно 2-НДФЛ. 040 – величина имущественного вычета, которую надо возместить за этот год. 060 – вычитаем сумму налоговых вычетов (строка 040) и сумму расходов (строка 050) из общей суммы доходов (строка 030). 070 – информация о исчисленной к уплате сумме налога. Надо умножить базу налогообложения (строка 060) на 13%. 080 – данные об удержанном налоге из 2-НДФЛ (5 раздел справки). 140 – разница между удержанным и уплаченным налогами. Далее – лист А. На что обратить внимание здесь: Налоговая ставка – указываем размер, то есть 13. Код вида дохода – необходимо вписать число 06. Строки 030-080 заполняются из справки 2-НДФЛ. В 090 необходимо указать размер начисленного налога, а в 100 – равную ей удержанную сумму налога. Теперь с заполнением этого раздела покончено. Настало время переходить к следующему разделу – листу Д1. Заполнение листа Д1 Этот раздел содержит в себе информацию, которая относится непосредственно к имущественному вычету по конкретной приобретенной недвижимости. В строке 010 прописывается тип объекта – квартира (2) или частный дом (1). 030 – признак налогоплательщика. Если указывается собственный доход владельца жилья – пишем 01, если супруга – то 02. 070 – дата регистрации – точный день и год получения свидетельства на собственность. 110 – год начала применения вычета – год подачи декларации 3-НДФЛ. В строчках 120-130 надо указать сведения о выплате ипотечных процентов, точной стоимости квартиры или недвижимости. 200 – указана итоговая сумма доходов. 210 – все расходы по вычетам. 230 – остаток расходов в связи с приобретением недвижимости. 240 – размер неиспользованного вычета по процентам по ипотеке. Естественно, всегда проще воспользоваться онлайн-сервисами по заполнению декларации или обратиться к тем, кто знает, как точно это делается. « Примеры заполнения налоговых деклараций по форме 3-НДФЛ » Пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц при приобретении имущества Как не ошибиться при заполнении справки 3-НДФЛ? Важно при заполнении следовать всем правилам и не ошибаться. В этом поможет образец декларации 3-НДФЛ для возмещения процентов по ипотеке. Но он не всегда под рукой. Поэтому стоит помнить, где же чаще всего граждане допускают ошибки, чтобы не совершить их самостоятельно. При внесении значения о переносимом остатке суммы, которая не была использована за предыдущие периоды. Получение общего значения в строку расходов, не превышающего 3 млн. рублей. В сумме вычета по предыдущему налоговому периоду и выплаченных за все года процентах были посчитаны вычеты, полученные ранее. Страницы не пронумерованы. Не проставлены даты и подписи. Не совпадают суммы в расписке продавца и в договоре. Важно внимательно относиться к заполнению декларации 3-НДФЛ и не допускать возникновения этих или любых других ошибок. Для упрощения можно воспользоваться специальными онлайн-сервисами.
По материалам
#Бонусы