Теперь Росфинмониторинг вправе единолично, без судебного решения, приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом на срок до 10 дней. Основанием служат подозрения в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма. 📌Сроки блокировки 👍До 10 дней – по инициативе РФМ. 👍До 30 дней – если решение принято на основании информации от компетентных органов иностранного государства. Под особый контроль попадают граждане, получающие регулярные мелкие денежные поступления от разных лиц. Это касается, например: 👍Оплаты услуг репетиторов. 👍Фриланс-деятельности с разовыми выплатами от клиентов. 👍Сбора средств на подарки, поездки или иные совместные цели. 👍Частых неформальных расчетов между физическими лицами (например, возврат долга). Таким лицам необходимо быть готовыми документально подтверждать происхождение и цель поступающих средств. 📌Действия при блокировке операции 👍Сохраняйте спокойствие. Деньги не изымаются, а временно блокируются для проведения проверки. 👍Ожидайте официальное уведомление. Банк обязан сообщить о блокировке (через СМС, email, push-уведомление или в личном кабинете) с указанием причины и дальнейших инструкций. 👍Взаимодействуйте с банком. Банк запросит документы, подтверждающие законность операции. Требуйте четкого изложения претензий к переводу. 📌Рекомендации по минимизации рисков блокировки 👍Избегайте непрозрачных операций: старайтесь не создавать схем с регулярными мелкими поступлениями от множества физлиц без четкого экономического обоснования. 👍Указывайте назначение платежа: всегда максимально конкретно заполняйте поле "Назначение платежа" при отправке или запросе денег (например: "Оплата консультации 15.05.2025", "Возврат займа от Иванова И.И.", "Взнос на экскурсию 10А класс"). 👍Документируйте операции: сохраняйте доказательства, подтверждающие легальность переводов: договоры (даже в простой письменной форме), расписки, акты выполненных работ, скриншоты переписки, где обсуждались цель и условия перевода. 👍Оперативно реагируйте на запросы банка: предоставляйте запрашиваемые документы и пояснения в установленные сроки. Промедление может привести к продлению блокировки. Если собрать документы сразу невозможно, уведомите банк об этом письменно и запросите дополнительное время. 👍Будьте готовы дать пояснения: если документы отсутствуют, дайте банку последовательные и правдивые пояснения относительно происхождения средств и цели операции. Помните о мошенничестве: ни при каких обстоятельствах сотрудники банка не запрашивают CVV/CVC-код карты, коды из СМС, полные номера карт или пароли. Требование такой информации – признак мошенничества.
Закон и Краснодон.
⚡️Кому и за что грозит блокировка банковских карт
Теперь Росфинмониторинг вправе единолично, без судебного решения, приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом на срок до 10 дней. Основанием служат подозрения в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма.
📌Сроки блокировки
👍До 10 дней – по инициативе РФМ.
👍До 30 дней – если решение принято на основании информации от компетентных органов иностранного государства.
Под особый контроль попадают граждане, получающие регулярные мелкие денежные поступления от разных лиц. Это касается, например:
👍Оплаты услуг репетиторов.
👍Фриланс-деятельности с разовыми выплатами от клиентов.
👍Сбора средств на подарки, поездки или иные совместные цели.
👍Частых неформальных расчетов между физическими лицами (например, возврат долга).
Таким лицам необходимо быть готовыми документально подтверждать происхождение и цель поступающих средств.
📌Действия при блокировке операции
👍Сохраняйте спокойствие. Деньги не изымаются, а временно блокируются для проведения проверки.
👍Ожидайте официальное уведомление. Банк обязан сообщить о блокировке (через СМС, email, push-уведомление или в личном кабинете) с указанием причины и дальнейших инструкций.
👍Взаимодействуйте с банком. Банк запросит документы, подтверждающие законность операции. Требуйте четкого изложения претензий к переводу.
📌Рекомендации по минимизации рисков блокировки
👍Избегайте непрозрачных операций: старайтесь не создавать схем с регулярными мелкими поступлениями от множества физлиц без четкого экономического обоснования.
👍Указывайте назначение платежа: всегда максимально конкретно заполняйте поле "Назначение платежа" при отправке или запросе денег (например: "Оплата консультации 15.05.2025", "Возврат займа от Иванова И.И.", "Взнос на экскурсию 10А класс").
👍Документируйте операции: сохраняйте доказательства, подтверждающие легальность переводов: договоры (даже в простой письменной форме), расписки, акты выполненных работ, скриншоты переписки, где обсуждались цель и условия перевода.
👍Оперативно реагируйте на запросы банка: предоставляйте запрашиваемые документы и пояснения в установленные сроки. Промедление может привести к продлению блокировки. Если собрать документы сразу невозможно, уведомите банк об этом письменно и запросите дополнительное время.
👍Будьте готовы дать пояснения: если документы отсутствуют, дайте банку последовательные и правдивые пояснения относительно происхождения средств и цели операции.
Помните о мошенничестве: ни при каких обстоятельствах сотрудники банка не запрашивают CVV/CVC-код карты, коды из СМС, полные номера карт или пароли. Требование такой информации – признак мошенничества.