Как комментарий к переводу может лишить вас банковского счета.

Финансовые организации стали особенно внимательно анализировать не только суммы переводов, но и сопровождающие их комментарии. Как пояснил профессор Вадим Виноградов, это требование закона № 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег.
Что может вызвать блокировку:
1) Упоминания наркотиков, коррупции или экстремизма (даже в шутку)
2) Формулировки вроде «оплата по договору» без подтверждающих документов
3) Частые переводы с пометкой «возврат долга» (особенно крупные суммы)
Как работают банковские алгоритмы:
«Важно понимать, что банковские алгоритмы реагируют не только на прямой смысл фраз, но и на сленговые выражения, которые могут быть истолкованы неоднозначно. Например, безобидное на первый взгляд „спасибо за помощь“ при частых переводах одному и тому же лицу может быть расценено как попытка скрыть предпринимательский доход», — добавил эксперт.
При подозрительных операциях банк может:
— Заморозить счет для проверки
— Передать информацию в налоговую
— Полностью закрыть доступ к счету
Совет: избегайте двусмысленных формулировок и оформляйте коммерческие платежи официально.