Завещание как последний акт свободной воли: правила оформления и исполнения

Вступление
§ 1. Что такое завещание? Зачем нужно его составлять?
§ 2. Какие виды завещаний бывают?
§ 3. Порядок и стоимость, правила совершения завещания. Основные моменты, на которые стоит обратить внимание
§ 4. Исполнение завещания
§ 4.1. Завещательный отказ
§ 4.2. Завещательное возложение
§ 5. Недействительность завещания
§ 5. 1. Как избежать постановки вопроса о недееспособности или неспособности понимать значения завещания?
Заключение
Вступление
Завещание появилось одновременно с частной собственностью: первые обладатели первых вещей с первых минут озаботились тем, что будет и кому достанутся ИХ вещи после их же смерти.
И в решении таких вопросов для тех, кто не хотел полагаться на волю случая и живых, было придумано и отшлифовано тысячелетиями применения определенное действо, получившее от общества признание, а от государства юридическую силу и защиту, — составление завещания.
В одной из прошлых статей на нашем сайте был рассмотрен целый ряд аспектов, связанных с наследованием имущества по закону, в отсутствие письменно оформленной последней воли наследодателя.
В настоящей статье раскрывается понятие, описываются виды и порядок составления завещания, основные правила и принципы составления завещания, подводные камни, которых следует избегать, денежная сторона составления и исполнения завещания и многие другие вопросы.
Как всегда, никаких заумных терминов и сложных юридических конструкций, - все максимально популярно и доступно.
Кому интересно, то можете почитать следующие документы:
1. Глава XI "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" (ред. от 23.05.2018).
2. Методические рекомендации по оформлению наследственных прав, утвержденные Правлением Федеральной нотариальной палаты 28.02.2006г.
3. Методические рекомендации по удостоверению завещаний, принятию нотариусом закрытого завещания, вскрытию и оглашению закрытого завещания, утвержденные Правлением Федеральной нотариальной палаты (Протокол №04/04 от 1-2 июля 2004г.).
4. III-я часть Гражданского кодекса РФ.
§ 1. Что такое завещание? Зачем нужно его составлять?
В учебнике «Гражданское право» том 3 под редакцией А.П. Сергеева и Ю.К. Толстого завещание определено как «акт распоряжения имуществом либо иным принадлежащими гражданину материальными или нематериальными благами на случай смерти» (стр. 570).
Закон не дает единого определения понятия «завещание», говоря о нем, как о чем-то само собой разумеющимся.
Я бы определил завещание как волеизъявление дееспособного лица, облеченное в письменную форму, подлежащую обязательному удостоверению в установленном порядке, о том какой судьбе должны следовать принадлежащие такому лицу материальные и нематериальные блага после его смерти, при том, что такое волеизъявление не обусловлено ничем, кроме действия закона, не требует обоснований и встречной воли кого-либо.
Письменная форма завещаний стала совершаться уже в древнейших государствах, где зарождалась письменность, а XII таблиц римского права и «Повесть временных лет» древнеславянской культуры уже содержат сведения о вполне современном понимании завещания.
Зачастую, оставить «все как есть» при приближении к исходу жизни, или к началу новой жизни (что по мне, так намного лучше) есть далеко не лучший вариант, особенно, когда человек в течение жизни достиг определенного уровня материального благополучия.
Часто человек не хочет оставлять ничего определенным людям, и совсем наоборот в отношении других.
Завещание дает возможность все уладить так, как хочет этого сам завещатель и только он, чтобы это не значило для всех остальных.
§ 2. Какие виды завещаний бывают?
Виды завещания могут быть установлены только в Гражданском кодексе РФ, и на данный момент законодатель выделяет следующие завещания:
1. Открытое завещание. Простое письменное удостоверенное завещание, содержание которого известно как минимум следующим людям: нотариусу или иному полномочному лицу, приравненному к нему (в определенных ситуациях), а также свидетелям, если таковые официально присутствовали при оставлении, подписании и удостоверении завещания.
2. Закрытое завещание. При составлении и удостоверении такого завещания только сам завещатель знает содержание документа.
Завещание передается нотариусу в запечатанном конверте уже подписанным завещателем.
При удостоверении закрытого завещания обязательно должны присутствовать двое свидетелей, а удостоверительная надпись делается на запечатанном конверте.
Завещатель получает от нотариуса Свидетельство о принятии закрытого завещания по Форме №3.11.
3. Отдельно выделяется завещательное распоряжение насчет денежных средств завещателя в любой кредитной организации, чаще всего это банк.
Завещательные распоряжения делаются бесплатно непосредственно в банке и могут касаться судьбы всех или любой части денег завещателя.
Один экземпляр остается у банка, один — обязательно у завещателя.
Внимание: Завещательное распоряжение может быть отменено или изменено только в том банке, в котором составлено.
Это не значит, что нужно непременно физически туда прибыть, но сделать надо одно из следующего:
лично отменить или изменить распоряжение в том же банке, в котором оно совершалось;
совершить нотариально удостоверенное распоряжение об отмене или изменении завещательного распоряжения и обязательно отослать с уведомлением и описью вложения в банк, где находится первоначальное распоряжение;
при составлении завещания обязательно ОТДЕЛЬНО со всеми реквизитами указать какое завещательное распоряжение отменяется или изменяется.
4. Законом установлен целый перечень ситуаций, когда завещание может быть удостоверено не нотариусом, а другим должностным лицом и при этом по своей силе они приравниваются к нотариально удостоверенным завещаниям:
a) главврачи, замы по медчасти или дежурные врачи, начальники госпиталей, директора домов для престарелых и инвалидов могут удостоверять завещания лиц, находящихся на стационаре или проживающих в таких домах;
b) завещание человека во время плавания на судах под флагом РФ удостоверяются капитаном;
c) начальники экспедиций, антарктических станций и сезонных полевых баз удостоверяют завещания граждан, находящихся в таких экспедициях и на станциях/базах;
d) завещания военнослужащих и гражданских лиц (там где нет нотариусов) в воинских частях удостоверяются командирами таких частей;
e) завещания заключенных удостоверяются начальниками мест лишения свободы.
Минимум один свидетель при удостоверении таких завещаний обязателен.
5. Закон дает возможность нам написать завещание даже в критических ситуациях, когда возникает явная угроза жизни.
При этом завещание должно быть написано собственноручно в присутствии минимум двух свидетелей.
Чрезвычайное завещание утрачивает силу через один календарный месяц после отпадения чрезвычайной ситуации.
Исполнить такое завещание можно только по решению суда.
6. п.4. ст. 1118 ГК РФ устанавливает , что «нотариальному удостоверению подлежит завещание, содержащее распоряжение только одного гражданина. Не подлежит удостоверению завещание, содержащее волю нескольких лиц».
Но, дело в том, что 5 июля 2018 года во втором чтении принят законопроект №451522-7 «О внесении изменений в статью 256 части первой и часть третью ГК РФ (о совместных завещаниях и наследственных договорах)».
Данным законопроектом в наследственное право России вписываются два новых института:
- совместное завещание супругов;
- наследственный договор.
Пояснительная записка написана гладко, буквы подогнаны ладно, - что из этого всего получится, покажет только время.
Лично у меня это не вызывает какие-либо положительные эмоции.
Подробнее я планирую рассказать об этом после окончательного утверждения текста поправок законопроета.
§ 3. Порядок и стоимость, правила совершения завещания. Основные моменты, на которые стоит обратить внимание
Правила составления и удостоверения завещания, исполнения завещания:
1. При составлении и удостоверении завещания очень большое внимание надо уделить юридическому подтверждению своей вменяемости и дееспособности. Подробнее смотрите в параграфе 6 «Недействительность завещания».
2. Законом установлен и охраняется принцип свободы завещания. Это означает, что любое свое имущество человек может завещать любому лицу.
Есть одно исключение: ст. 1149 ГК РФ устанавливает, что несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, нетрудоспособные супруг и родители наследодателя, нетрудоспособные иждивенцы наследодателя (находившиеся на иждивение не менее 1 календарного года до смерти наследодателя) имеют право на половину того наследства, которое они бы получили по закону.
Т.е. даже если по завещанию указанные выше лица ничего не получают, то они имеют право требовать половину от того, чтобы они получили, если бы не было завещания. Это не действует, если такие лица были признанные недостойными наследниками.
3. Завещание должно быть изложено на бумаге. Всегда. Машинописно, от руки. При составлении завещания в чрезвычайных ситуациях — только собственноручно написанное.
Закрытое завещание также должно быть написано и подписано собственноручно завещателем иначе оно будет недействительным в принципе.
4. Завещание должно быть удостоверено. Простая письменная форма без удостоверения допускается только в чрезвычайных ситуациях.
Удостоверение осуществляется только нотариусом или четко установленным перечнем лиц.
5. У завещания нет срока давности, за исключением завещания, составленного в чрезвычайной ситуации.
6. Подпись на завещании делается лично завещателем. Любые исключения должны быть максимально подробно описаны и заверены нотариусом в самом завещании.
7. Завещание составляется только в отношении своего имущества и прав. При этом можно завещать в том числе и имущество, которое будет приобретено в будущем.
8. Завещание может быть отменено, изменено в любое время по любому поводу и в любой его части самим завещателем без объяснения кому-либо каких-либо причин.
9. Последующее надлежаще совершенное завещание отменять предыдущее, если иное прямо не сказано в таком последнем по времени завещании.
10. Завещатель всегда по своему усмотрению может назначить поднаследника и иное лицо являющееся «запасным», если что-то случается с основным наследником или получателем завещательного отказа.
11. При удостоверении завещания может присутствовать свидетель (или несколько свидетелей).
При этом свидетелем не могут быть следующие лица:
- нотариус или другое удостоверяющее завещание лицо;
- лицо, в пользу которого составлено завещание или сделан завещательный отказ, супруг такого лица, его дети и родители;
- граждане, не обладающие дееспособностью в полном объеме;
- неграмотные;
- граждане с такими физическими недостатками, которые явно не позволяют им в полной мере осознавать существо происходящего;
- лица, не владеющие в достаточной степени языком, на котором составлено завещание, за исключением случая, когда составляется закрытое завещание.
Какие документы необходимо собрать для удостоверения завещания у нотариуса:
1. Паспорт завещателя или иной документ, его заменяющий.
2. СПРАВКУ о том, что Вы не состоите на учете в ПНВД.
3. СПРАВКУ или экспертное заключение о том что на день совершения завещания Вы находитесь в здравом уме и трезвой памяти.
Справки необходимо получить у врача психиатра по месту жительства. Они бесплатные.
Экспертное заключение — в любой экспертной организации, имеющей медицинскую лицензию на проведение судебно-психиатрических экспертиз (в § 6 настоящей статьи читайте подробнее об этом).
Что делать со своим имуществом:
1. Если завещается все, что есть и будет одному или нескольким в равных долях, то нужен только паспорт завещателя и полностью фамилия имя отчество, дата и место рождения каждого наследника.
2. Документы на уже имеющееся имущество и права: свидетельства, договоры купли-продажи, дарения, залоговые, сведения об акциях и т.д.
Если имущество делиться не поровну и замысловато, советую максимально идентифицировать имущество и права во избежания путаницы и споров.
Стоит указать точное название, кадастровый и иной уникальный номер, точное местоположение и иные индивидуальные признаки.
Стоимость завещания в городе Батайске — 1100 рублей в среднем.
§ 4. Исполнение завещания
Исполнение завещания возлагается на указанных в таком завещании наследников или на исполнителя завещания.
Исполнителем завещания, так называемым душеприказчиком, может выступать любое дееспособное лицо, которое может и не быть наследником.
В нашей стране это не очень распространенное явление, однако смысл и реализация в законе положений о душеприказчике очень позитивные, поэтому, если есть резон и доверенное лицо, то его можно спокойно назначить душеприказчиком в завещании.
Надо иметь в виду, что человек, исполняя завещание, имеет право на компенсацию затрат, направленных на такое исполнение, а сам завещатель может предусмотреть для своего душеприказчика вознаграждение, которое также должно быть выплачено за счет наследства.
Завещание оглашается нотариусом в присутствии наследников, при этом закрытое завещание вскрывается и немедленно оглашается в присутствии не менее чем двух свидетелей и заинтересованных лиц в течение 15 дней с момента предоставления свидетельства о смерти завещателя.
§ 4.1. Завещательный отказ
При получении наследства завещатель может возложить на наследника совершение завещательного отказа.
Завещательный отказ — это имущественная обязанность наследника совершить имущественное действие за счет принятого наследства.
Речь идет только об имущественных вопросах, например, передать вещь, уплатить деньги, оказать или оказывать услугу.
Завещательный отказ подлежит исполнению только за счет наследства и только в том случае, если наследник принял наследство.
Требовать исполнения завещательного отказа заинтересованное лицо - Отказополучатель имеет право в течение 3 лет с момента когда узнал или должен был узнать о том, что ему положен такой завещательный отказ.
Завещательный отказ не может быть передан наследникам отказополучателя.
Обязанность исполнить завещательный отказ в пользу заинтересованного лица переходит по наследству к наследникам наследника, указанного в завещании в качестве исполнителя завещательного отказа.
Отказополучателю может быть подназначен другой отказополучатель на случай, если исполнение завещательного отказа в отношении основного отказополучателя вдруг становиться невозможным.
§ 4.2. Завещательное возложение
Завещатель имеет в своем арсенале еще один инструмент под названием «завещательное возложение».
По форме это почти завещательный отказ, однако по содержанию отличается от последнего следующим:
обязанность совершить действия имеет как имущественный, так и неимущественный характер;
цель, преследуемая завещательным возложением должна быть общеполезной. Пожертвование, например, или строительство стадиона;
возложение, в отличие от завещательного отказа, может быть поручено душеприказчику наследодателя, но при условии, что в наследстве специально выделены для этого средства;
прямо и отдельно закон выделяет, что в качестве завещательного возложения завещатель может установить обязанность наследников содержать его домашних животных.
§ 5. Недействительность завещания
Недействительность завещания — пожалуй самое двоякое и точно самое неприятное, что может случиться в процедуре наследования, за исключением смерти самого завещателя, конечно, или утери завещания.
Закон запрещает ставить вопрос о недействительности завещания до открытия наследства, т.е. найдя и прочитав завещание при жизни завещателя, и осознав, что полностью или частично с ним не согласен, человек не может сразу же побежать суд, поскольку нельзя оспаривать завещание при жизни самого наследодателя.
Недействительным может быть как завещание в целом, так и какая-то его часть.
Завещание может быть признано недействительным по специальным основаниям и по общегражданским основаниям:
Специальные основания:
1. Нарушение свободы завещания.
2. Нарушение тайны завещания.
3. Отсутствие свидетелей при составлении завещания в чрезвычайной ситуации и закрытого завещания.
4. Удостоверение завещания неправомочным лицом.
5. Неподписания собственноручно завещания завещателем.
6. Пороки в личности свидетелей, если их присутствие необходимо по закону.
Общегражданские основания признания завещания недействительным:
1. Завещание нарушает действующий закон. т.е. не стоит просить внука, отписывая ему свой ретро автомобиль, убить Вашего бывшего начальника.
2. Завещание противоречит основам правопорядка или нравственности. Потушить Вечный огонь в парке Ленина — безнравственно, и в этой части завещание точно будет недействительным.
3. Завещатель признан недееспособным или был не способен понимать значения своих действий и руководить ими при составлении завещания.
Помните, что описки и ошибки, которые не искажают волю завещателя и смысл завещания не могут основаниями для признания такого завещания недействительным.
§ 5. 1. Как избежать постановки вопроса о недееспособности или неспособности понимать значения завещания?
Недееспособность и/или неспособность понимать и руководить своими действиями - чуть ли не самое распространенное основание оспаривания действительности завещание.
И это немудрено, большинство из нас начинают думать о наследстве и завещании в старости.
Снижение уровня мозговой активности с истечением лет есть медицинский факт, и от него никуда не деться.
Как и порядочные хорошие наследники, так и подлецы, и проходимцы в одном сходятся, когда думают о завещании — был ли наследодатель в своем уме, когда делал свои последние распоряжения?
Нотариус, только нотариус кстати, и никто другой из тех, кто имеет право удостоверить завещание, обязан убедиться в дееспособности завещателя.
Делает он это путем проверки документов (у скольких психов есть действующий паспорт? Кто мне может ответить на этот вопрос?), а также, ВНИМАНИЕ!, личной БЕСЕДОЙ с завещателем. Задушевным, я бы так сказал, разговором.
Итак, направляясь к нотариусу для составления и удостоверения завещания озаботьтесь следующим:
1. Получите справку о том, что не состоите на учете в ПНВД в ДЕНЬ СОСТАВЛЕНИЯ И УДОСТОВЕРЕНИЯ ЗАВЕЩАНИЯ .
2. Получите у своего районного психиатра в ДЕНЬ СОСТАВЛЕНИЯ И УДОСТОВЕРЕНИЯ ЗАВЕЩАНИЯ еще одну справку: справка о дееспособности. В ней должно быть четко и подробно написано, что Вы осознаете значения своих действий и руководите ими, способны на свободное и адекватное волеизъявление и вообще прекрасно себя чувствуете.
3. Очень серьезный вариант — получение экспертного заключения лицензированного учреждения о том, что Вы здоровы, вменяемы и дееспособны.
Дата заключения должна быть датой составления и удостоверения завещания — это важно.
Стоимость такой экспертизы в Ростовской области начинается от 10 000 рублей.
Совет — судебные споры по наследству рассматриваются судами общей юрисдикции (районные, городские и выше), поэтому нет единого списка аккредитованных экспертных организаций .
Но такой список есть на сайте любого арбитражного суда в РФ, - скачиваете его, выбираете экспертов, могущих осуществлять судебно-психиатрическую экспертизу и вперед.
В любом случае, помните, организация обязана иметь и предоставить лицензию на осуществление медицинской деятельности в которой прямо буковками вписано право на осуществление психиатрических экспертиз.
4. Считаю, что как вариант, очень неплохо сделать видео обращение к своим наследникам и приложить его к завещанию.
Справки от районного психиатра — обязательный минимум при составлении завещания!
Заключение
Отнеситесь к завещанию со всей возможной серьезностью.
Отнеситесь к своим наследникам со всей возможной заботой и любовью.
Отнеситесь к своему имуществу с рачительностью настоящего хозяина.
Не относитесь к тем, кто даже после смерти боится кому-то не понравиться своими решениями.
ПРИМЕЧАНИЕ: Все соображения в настоящей статьи — мои, никакие выводы не утверждаются, если обратное прямо не указано самими автором (т.е. мною). Любые совпадения в стилистике и оборотах, умозаключениях случайны или общеприняты.
Естественно, цитаты и копирования текста нормативно-правовых актов в тексте могут присутствовать.
Картинки не мои - взяты из открытых источников. Указания на запрет использования, или платность при их использования не были найдены.