Центробанк готовится к блокировке наших счетов. Речь о новом документе
Статья основана на официальном документе – никаких домыслов и слухов. Нам действительно угрожают неприятности.
Мне рассказывали, что борьбу с «отмыванием денег» в банках обычно поручали сотрудникам, занимающимся… отмыванием. Сейчас защиту прав граждан, пострадавших от действий банков, микрозаймовых контор и телефонных мошенников, поручают Службе по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центробанка… Тут уж Вы сами додумайте.
Центробанк занялся тем, от чего пострадать (ошибочно / по подозрению / «на всякий случай» и т.п.) может каждый из нас: Центробанк активизирует борьбу с владельцами банковских карт, которые используются для снятия наличных. То есть нам все чаще будут блокировать карты из-за подозрения…
Лес рубят – щепки летят Бороться с отмыванием денег, полученных преступным путем, конечно, нужно. Нужно мешать торговцам запрещенными средствами или телефонным мошенникам уводить к себе на счета то, что им удалось награбить.
Занятно, что все это делается в соответствии с рекомендациями FATF – «Группы по финансовым действиям», находящейся в Париже. FATF создана «Большой семеркой» недружественных стран.
Мне всё это напоминает историю с ВОЗ – «Всемирной организацией здравоохранения», которая мало у кого в нашей стране ассоциируется со здоровьем.
Беда в том, что меры по борьбе с «грязными деньгами» (как «маски» или куар-коды в борьбе с непонятной заразой) могут затронуть любого из нас.
Cчет в банке может быть заблокирован Платформа «Знай своего клиента», которую Центробанк продвигает в банки, оценивает движение денежных средств на предмет признаков (!), именно ПРИЗНАКОВ, незаконной деятельности.
Обнаруженные «признаки» не означают, что Вас признали преступником. И Центробанк, как это принято у чиновников, не берет на себя ответственность. Он просто находит «признаки».
А решение блокировать или не блокировать Ваш счет будет принимать банк. Банк решает: деньги еще Ваши или уже нет. Цитата из «закона об отмывании»: «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами [банки – прим. автора] …вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»
Сейчас банки при наличии «подозрений» в отношении предпринимателей нередко блокируют счет. И Вы уже не можете ни за что заплатить, не можете воспользоваться деньгами! При этом банк не прочь подзаработать разрешает за «комиссию» в 50% перевести деньги в другой банк. То есть денег из-за ПОДОЗРЕНИЙ можно просто лишиться.
«Докажи, что не верблюд» Официально всегда заявлялось, что Платформа не оценивает деятельность «физических лиц». Но в новом документе Центробанка появился специальный раздел «Сведения, включаемые в заявление физического лица об обжаловании отказа, и прилагаемые к нему документы».
Если человеку заблокируют счета и карты, то он должен будет обращаться в специальную межведомственную комиссию при Центробанке, прикладывать кучу документов и пытаться доказать, что не занимался незаконными операциями: «Изложение обстоятельств отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в свободной форме (представляется по усмотрению заявителя)».
Кроме этого, человеку придется приложить копию паспорта и ИНН. Зачем Центробанку копия Вашего паспорта?
Когда заработают жернова Вступление документа в силу запланировано на 1 октября 2024. Что нас ждет в октябре, если запланировано, что люди начнут пытаться оспаривать решения банков? Мне эта история совсем не нравится. ❗️ Статья подготовлена на основе официального документа, с которым можно ознакомиться ЗДЕСЬ. Источник
Центробанк готовится к блокировке наших счетов. Речь о новом документе
Статья основана на официальном документе – никаких домыслов и слухов. Нам действительно угрожают неприятности.Мне рассказывали, что борьбу с «отмыванием денег» в банках обычно поручали сотрудникам, занимающимся… отмыванием. Сейчас защиту прав граждан, пострадавших от действий банков, микрозаймовых контор и телефонных мошенников, поручают Службе по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центробанка… Тут уж Вы сами додумайте.
Центробанк занялся тем, от чего пострадать (ошибочно / по подозрению / «на всякий случай» и т.п.) может каждый из нас: Центробанк активизирует борьбу с владельцами банковских карт, которые используются для снятия наличных.
То есть нам все чаще будут блокировать карты из-за подозрения…
Лес рубят – щепки летят
Бороться с отмыванием денег, полученных преступным путем, конечно, нужно. Нужно мешать торговцам запрещенными средствами или телефонным мошенникам уводить к себе на счета то, что им удалось награбить.
Занятно, что все это делается в соответствии с рекомендациями FATF – «Группы по финансовым действиям», находящейся в Париже. FATF создана «Большой семеркой» недружественных стран.
Мне всё это напоминает историю с ВОЗ – «Всемирной организацией здравоохранения», которая мало у кого в нашей стране ассоциируется со здоровьем.
Беда в том, что меры по борьбе с «грязными деньгами» (как «маски» или куар-коды в борьбе с непонятной заразой) могут затронуть любого из нас.
Cчет в банке может быть заблокирован
Платформа «Знай своего клиента», которую Центробанк продвигает в банки, оценивает движение денежных средств на предмет признаков (!), именно ПРИЗНАКОВ, незаконной деятельности.
Обнаруженные «признаки» не означают, что Вас признали преступником. И Центробанк, как это принято у чиновников, не берет на себя ответственность. Он просто находит «признаки».
А решение блокировать или не блокировать Ваш счет будет принимать банк.
Банк решает: деньги еще Ваши или уже нет.
Цитата из «закона об отмывании»:
«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами [банки – прим. автора] …вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»
Сейчас банки при наличии «подозрений» в отношении предпринимателей нередко блокируют счет. И Вы уже не можете ни за что заплатить, не можете воспользоваться деньгами! При этом банк не прочь подзаработать разрешает за «комиссию» в 50% перевести деньги в другой банк. То есть денег из-за ПОДОЗРЕНИЙ можно просто лишиться.
«Докажи, что не верблюд»
Официально всегда заявлялось, что Платформа не оценивает деятельность «физических лиц». Но в новом документе Центробанка появился специальный раздел «Сведения, включаемые в заявление физического лица об обжаловании отказа, и прилагаемые к нему документы».
Если человеку заблокируют счета и карты, то он должен будет обращаться в специальную межведомственную комиссию при Центробанке, прикладывать кучу документов и пытаться доказать, что не занимался незаконными операциями:
«Изложение обстоятельств отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в свободной форме (представляется по усмотрению заявителя)».
Кроме этого, человеку придется приложить копию паспорта и ИНН. Зачем Центробанку копия Вашего паспорта?
Когда заработают жернова
Вступление документа в силу запланировано на 1 октября 2024. Что нас ждет в октябре, если запланировано, что люди начнут пытаться оспаривать решения банков? Мне эта история совсем не нравится.
❗️ Статья подготовлена на основе официального документа, с которым можно ознакомиться ЗДЕСЬ.
Источник